基金管理费是指基金管理人管理基金资产而向基金收取的费用，按基金资产净值的一定比例逐日计提、按月支付，从基金资产中列支，由基金资产承担。

基金托管费是指基金托管人为基金提供托管服务而向基金收取的费用。比如银行为保管、处置基金信托财产而提取的费用，按基金资产净值的一定比例逐日计提、按月支付，从基金资产中列支，由基金资产承担。

每个工作日公告的基金净值已扣除管理费和托管费，无需投资者在每笔交易中另行支付。